kuanzishwa
Katika jamii yetu inayoendelea kwa kasi, sarafu ya crypto inazidi kuwa maarufu. Hivi sasa, kuna aina nyingi za cryptocurrency, kama vile Bitcoin, Ethereum, na Litecoin. Fedha za Crypto ni za dijitali pekee, na sarafu na teknolojia huwekwa salama kwa kutumia teknolojia ya blockchain. Teknolojia hii huweka rekodi salama ya kila shughuli katika sehemu moja. Hakuna mtu anayedhibiti blockchain kwa kuwa minyororo hii imegawanywa katika kila kompyuta iliyo na pochi ya cryptocurrency.
Teknolojia ya Blockchain pia hutoa kutokujulikana kwa watumiaji wa cryptocurrency. Ukosefu wa udhibiti na kutokujulikana kwa watumiaji kunaweza kusababisha hatari fulani kwa wajasiriamali ambao wanataka kutumia cryptocurrency katika kampuni yao. Makala hii ni muendelezo wa makala yetu iliyopita, 'Cryptocurrency: nyanja za kisheria za teknolojia ya mapinduzi'. Wakati nakala hii iliyopita ilikaribia nyanja za kisheria za jumla za kifedha, nakala hii inazingatia hatari ambazo wamiliki wa biashara wanaweza kukumbana nazo wakati wa kushughulika na cryptocurrency na umuhimu wa kufuata.
Hatari ya tuhuma za utapeli wa pesa
Wakati cryptocurrency inapata umaarufu, bado haijadhibitiwa nchini Uholanzi na Ulaya yote. Wabunge wanafanya kazi katika kutekeleza kanuni za kina, lakini hii itakuwa mchakato mrefu. Walakini, mahakama za kitaifa za Uholanzi tayari zimepitisha hukumu kadhaa katika kesi zinazohusiana na cryptocurrency. Ingawa maamuzi machache yanayohusu hali ya kisheria ya cryptocurrency, kesi nyingi zilikuwa ndani ya wigo wa jinai. Uporaji pesa ulishiriki sana katika hukumu hizi.
Utakatishaji fedha ni kipengele kinachopaswa kuzingatiwa ili kuhakikisha kuwa shirika lako haliwi chini ya mawanda ya Kanuni za Jinai za Uholanzi. Utakatishaji fedha ni kitendo cha kuadhibiwa chini ya mhalifu wa Uholanzi Sheria. Hii imeanzishwa katika vifungu 420bis, 420ter na 420 vya Kanuni ya Jinai ya Uholanzi. Utakatishaji fedha huthibitishwa pale mtu anapoficha asili halisi, asili, kutengwa au kuhamishwa kwa kitu fulani, au kujificha ambaye ni mnufaika au mwenye kitu hicho huku akifahamu kuwa wema huo unatokana na vitendo vya uhalifu.
Hata wakati mtu hakujua waziwazi ukweli kwamba wema ulitokana na shughuli za uhalifu lakini angeweza kudhania kuwa hivyo ndivyo ilivyokuwa, anaweza kupatikana na hatia ya utakatishaji fedha. Vitendo hivi vinaadhibiwa kwa kifungo cha hadi miaka minne (kwa kufahamu asili ya uhalifu), kifungo cha hadi mwaka mmoja (kwa kuwa na dhana nzuri) au faini ya hadi euro 67.000. Hii imeanzishwa katika kifungu cha 23 cha Kanuni ya Jinai ya Uholanzi. Mtu ambaye ana tabia ya utakatishaji fedha haramu anaweza kufungwa jela hadi miaka sita.
Hapo chini kuna mifano michache ambayo mahakama za Uholanzi zilipitisha matumizi ya cryptocurrency:
- Kulikuwa na kesi ambayo mtu alishtakiwa kwa utapeli wa pesa. Alipokea pesa ambayo ilipatikana kwa kubadilisha fedha za biashara kuwa pesa. Bitcoins hizi zilipatikana kupitia wavuti ya giza, ambayo anwani za IP za watumiaji zilifichwa. Uchunguzi ulionyesha mtandao wa giza hutumiwa karibu tu kwa biashara ya bidhaa haramu, ambazo zinapaswa kulipwa na bitcoins. Kwa hivyo, mahakama kudhani bitcoins kupatikana kupitia mtandao giza ni asili ya jinai. Korti ilisema mtuhumiwa alipokea pesa ambazo zilipatikana kwa kubadilisha fedha za asili ya jinai kuwa pesa za fiat. Mtuhumiwa alikuwa akijua kuwa bitcoins mara nyingi ni asili ya jinai. Bado, hakuchunguza asili ya pesa kali aliyopata. Kwa hivyo, amekubali kwa hiari nafasi muhimu ambayo pesa alipokea kupitia shughuli haramu. Alihukumiwa kwa utapeli wa pesa. [1]
- Katika kesi hii, Huduma ya Habari na Uchunguzi wa Fedha (kwa Kiholanzi: FIOD) ilianza uchunguzi juu ya wafanyabiashara wa bitcoin. Mtuhumiwa, katika kesi hii, alitoa bitcoins kwa wafanyabiashara na akabadilisha kuwa pesa za pesa. Mtuhumiwa huyo alitumia mkoba mkondoni ambao idadi kubwa ya bitcoins ziliwekwa, ambayo imetokana na wavuti ya giza. Kama ilivyoelezwa katika kisa cha hapo juu, bitcoins hizi hufikiriwa kuwa za asili haramu. Mtuhumiwa alikataa kutoa ufafanuzi kuhusu asili ya bitcoins. Korti ilisema mtuhumiwa alikuwa anajua kabisa asili ya haramu ya biashara hiyo tangu aende kwa wafanyabiashara ambao wanahakikishia kutokujulikana kwa wateja wao na kuuliza tume ya juu kwa huduma hii. Kwa hivyo, korti ilisema nia ya mtuhumiwa inaweza kudhaniwa. Alihukumiwa kwa utapeli wa pesa. [2]
- Kesi inayofuata inahusu benki ya Uholanzi, IN. ING iliingia Mkataba wa benki na mfanyabiashara wa bitcoin. Kama benki, ING ina majukumu fulani ya uchunguzi na uchunguzi. Waligundua mteja wao alitumia pesa taslimu kununua bitcoins kwa watu wa tatu. ING ilimaliza uhusiano wao kwani asili ya malipo katika fedha haiwezi kukaguliwa na pesa zinaweza kupatikana kupitia shughuli haramu. ING waliona kama hawakuwa na uwezo tena wa kutekeleza majukumu yao ya KYC kwani hawakuweza kuhakikisha kuwa akaunti zao hazikutumika kwa utaftaji wa pesa na kujiepusha na hatari zinazohusu uadilifu. Korti ilisema mteja wa ING haitoshi katika kudhibitisha kwamba pesa taslimu ilikuwa ya asili halali. Kwa hivyo, ING iliruhusiwa kumaliza uhusiano wa benki. [3]
Hukumu hizi zinaonyesha kuwa kufanya kazi na cryptocurrency kunaweza kuleta hatari linapokuja kwa kufuata. Wakati asili ya cryptocurrency haijulikani, na sarafu inaweza kutoka kwa wavuti ya giza, tuhuma za utapeli wa pesa zinaweza kutokea kwa urahisi.
kufuata
Kwa kuwa cryptocurrency bado haijadhibitiwa na kutokujulikana katika miamala kunahakikishwa, ni njia ya kuvutia ya malipo kutumika kwa shughuli za uhalifu. Kwa hivyo, cryptocurrency ina aina fulani ya maana mbaya nchini Uholanzi. Hii pia inaonyeshwa katika ukweli kwamba Mamlaka ya Huduma za Kifedha na Masoko ya Uholanzi inashauri dhidi ya biashara ya sarafu za siri. Wanasema kwamba kutumia sarafu za siri huleta hatari kuhusiana na uhalifu wa kiuchumi, kwa kuwa utakatishaji wa pesa, udanganyifu, ulaghai na ulaghai unaweza kutokea kwa urahisi.
[4] Hii ina maana kwamba unapaswa kuwa sahihi sana kwa kufuata unaposhughulika na cryptocurrency. Lazima uweze kuonyesha kuwa sarafu ya crypto unayopokea haipatikani kupitia shughuli haramu. Lazima uweze kudhibitisha kuwa ulichunguza kweli asili ya sarafu ya kificho uliyopokea. Hii inaweza kuwa ngumu kwa watu wanaotumia cryptocurrency mara nyingi hawatambuliki. Mara nyingi, wakati mahakama ya Uholanzi ina uamuzi kuhusu cryptocurrency, ni ndani ya wigo wa uhalifu.
Kwa sasa, mamlaka hazifuatilii kikamilifu biashara ya fedha za siri. Walakini, cryptocurrency ina umakini wao. Kwa hiyo, wakati kampuni ina uhusiano na cryptocurrency, mamlaka itakuwa macho zaidi. Wenye mamlaka pengine watataka kujua jinsi sarafu ya siri inavyopatikana na asili ya sarafu hiyo ni nini. Ikiwa huwezi kujibu maswali haya ipasavyo, shaka ya utakatishaji fedha au makosa mengine ya jinai inaweza kutokea na uchunguzi kuhusu shirika lako unaweza kuanzishwa.
Udhibiti wa cryptocurrency
Kama ilivyoelezwa hapo juu, cryptocurrency bado haijadhibitiwa. Hata hivyo, biashara na utumiaji wa fedha fiche pengine zitadhibitiwa vikali, kwa sababu ya hatari za jinai na za kifedha zinazohusika na fedha hizo. Udhibiti wa cryptocurrency ni mada ya mazungumzo kote ulimwenguni. Shirika la Fedha la Kimataifa (Shirika la Umoja wa Mataifa linaloshughulikia ushirikiano wa kifedha wa kimataifa, kupata uthabiti wa kifedha na kuwezesha biashara ya kimataifa) linatoa wito wa uratibu wa kimataifa kuhusu fedha fiche kama ilivyoonya kuhusu hatari za kifedha na uhalifu.
[5] Umoja wa Ulaya unajadili iwapo kudhibiti au kufuatilia fedha za siri, ingawa bado hawajaunda sheria mahususi. Zaidi ya hayo, udhibiti wa cryptocurrency ni mada ya mjadala katika nchi kadhaa, kama vile Uchina, Korea Kusini na Urusi. Nchi hizi zinachukua au zinataka kuchukua hatua ili kuweka sheria kuhusu sarafu za siri. Nchini Uholanzi, Mamlaka ya Huduma za Kifedha na Masoko imesema kuwa makampuni ya uwekezaji yana wajibu wa jumla wa huduma wakati yanatoa Bitcoin-futures kwa wawekezaji wa rejareja nchini Uholanzi.
Hii inahusisha kwamba makampuni haya ya uwekezaji lazima yajali maslahi ya wateja wao kwa njia ya kitaalamu, haki na uaminifu.[6] Majadiliano ya kimataifa juu ya udhibiti wa cryptocurrency inaonyesha kwamba mashirika mengi yanafikiri ni muhimu kuanzisha angalau aina fulani ya sheria.
Hitimisho
Ni salama kusema kwamba cryptocurrency inashamiri. Hata hivyo, watu wanaonekana kusahau kwamba kufanya biashara na kutumia sarafu hizi kunaweza pia kuhusisha hatari fulani. Kabla ya kujua, unaweza kuanguka ndani ya mawanda ya Kanuni ya Jinai ya Uholanzi unaposhughulika na sarafu ya siri. Sarafu hizi mara nyingi huhusishwa na shughuli za uhalifu, haswa utakatishaji wa pesa. Kwa hivyo kufuata sheria ni muhimu sana kwa kampuni ambazo hazitaki kushtakiwa kwa makosa ya jinai.
Ujuzi wa asili ya sarafu-fiche una jukumu kubwa katika hili. Kwa kuwa sarafu-fiche ina maana mbaya kwa kiasi fulani, nchi na mashirika yanajadili iwapo yataanzisha au kutoweka kanuni kuhusu sarafu-fiche. Ingawa baadhi ya nchi tayari zimechukua hatua kuelekea udhibiti, bado inaweza kuchukua muda kabla ya udhibiti wa kimataifa kufikiwa. Kwa hiyo, ni muhimu sana kwa makampuni kuwa makini wakati wa kushughulika na cryptocurrency na kuhakikisha kuwa makini na kufuata.
Wasiliana nasi
Ikiwa una maswali au maoni baada ya kusoma makala hii, tafadhali jisikie huru kuwasiliana na Ruby van Kersbergen, wakili katika Law & More kupitia [barua pepe inalindwa], au Tom Meevis, mwanasheria wa Law & More kupitia [barua pepe inalindwa], au piga simu +31 (0)40-3690680.
[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.
[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.
[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.
[4] Autoriteit Financiële Markten, 'Reële cryptocurrensets, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrencies.
[5] Ripoti Huduma ya Fintech na kifedha: Mawazo ya awali, Mfuko wa Fedha wa Kimataifa 2017.
[6] Autoriteit Financiële Markten, 'Bitcoin Futures: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.