Cryptocurrency: ujue hatari za kufuata

kuanzishwa

Katika jamii yetu inayoibuka kwa kasi, cryptocurrency inazidi kuwa maarufu. Hivi sasa, kuna aina nyingi za cryptocurrency, kama vile Bitcoin, Ethereum, na Litecoin. Cryptocurrensets ni za dijiti tu, na sarafu na teknolojia huhifadhiwa salama kwa kutumia teknolojia ya blockchain. Teknolojia hii inaweka rekodi salama ya kila ununuzi katika sehemu moja. Hakuna mtu anayedhibiti blockchain kwani minyororo hii imegawanywa kwa kila kompyuta ambayo ina mkoba wa cryptocurrency. Teknolojia ya blockchain pia hutoa kutokujulikana kwa watumiaji wa cryptocurrency. Ukosefu wa udhibiti na kutokujulikana kwa watumiaji kunaweza kuleta hatari fulani kwa wajasiriamali ambao wanataka kutumia cryptocurrency katika kampuni yao. Nakala hii ni mwendelezo wa nakala yetu ya zamani, 'Cryptocurrency: nyanja za kisheria za teknolojia ya mapinduzi'. Wakati nakala hii iliyopita ilikaribia nyanja za kisheria za jumla za kifedha, nakala hii inazingatia hatari ambazo wamiliki wa biashara wanaweza kukumbana nazo wakati wa kushughulika na cryptocurrency na umuhimu wa kufuata.

Hatari ya tuhuma za utapeli wa pesa

Wakati cryptocurrency inapata umaarufu, bado haijadhibitiwa nchini Uholanzi na Ulaya yote. Wabunge wanafanya kazi katika kutekeleza kanuni za kina, lakini hii itakuwa mchakato mrefu. Walakini, mahakama za kitaifa za Uholanzi tayari zimepitisha hukumu kadhaa katika kesi zinazohusiana na cryptocurrency. Ingawa maamuzi machache yanayohusu hali ya kisheria ya cryptocurrency, kesi nyingi zilikuwa ndani ya wigo wa jinai. Uporaji pesa ulishiriki sana katika hukumu hizi.

Ufisadi wa pesa ni jambo ambalo linapaswa kuzingatiwa ili kuhakikisha kuwa shirika lako haliingiwi chini ya wigo wa Nambari ya Jinai ya Uholanzi. Ufisadi wa pesa ni kitendo cha kuadhibiwa chini ya sheria ya jinai ya Uholanzi. Hii imeanzishwa katika vifungu 420bis, 420ter na 420 ya Nambari ya Jinai ya Uholanzi. Ufujaji wa pesa unathibitishwa wakati mtu anaficha asili halisi, asili, kutengwa au kuhamishwa kwa kitu fulani kizuri, au kujificha ambaye ni wanufaika au anayeshikilia mema wakati anafahamu kuwa hiyo nzuri inayotokana na shughuli za jinai. Hata wakati mtu hakujua wazi ukweli wa ukweli kwamba mzuri kutoka kwa shughuli za uhalifu lakini angeweza kudhani kuwa hii ndio kesi, anaweza kupatikana na hatia ya utapeli wa pesa. Vitendo hivi vinaadhibiwa kwa kufungwa jela hadi miaka minne (kwa kujua asili ya uhalifu), kufungwa jela hadi mwaka mmoja (kwa kuwa na dhana inayofaa) au faini hadi euro 67.000. Hii imeanzishwa katika kifungu cha 23 cha Msimbo wa Jinai wa Uholanzi. Mtu ambaye hufanya tabia ya utapeli wa pesa hata anaweza kufungwa gerezani hadi miaka sita.

Hapo chini kuna mifano michache ambayo mahakama za Uholanzi zilipitisha matumizi ya cryptocurrency:

  • Kulikuwa na kesi ambayo mtu alishtakiwa kwa utapeli wa pesa. Alipokea pesa ambayo ilipatikana kwa kubadilisha fedha za biashara kuwa pesa. Bitcoins hizi zilipatikana kupitia wavuti ya giza, ambayo anwani za IP za watumiaji zilifichwa. Uchunguzi ulionyesha mtandao wa giza hutumiwa karibu tu kwa biashara ya bidhaa haramu, ambazo zinapaswa kulipwa na bitcoins. Kwa hivyo, mahakama kudhani bitcoins kupatikana kupitia mtandao giza ni asili ya jinai. Korti ilisema mtuhumiwa alipokea pesa ambazo zilipatikana kwa kubadilisha fedha za asili ya jinai kuwa pesa za fiat. Mtuhumiwa alikuwa akijua kuwa bitcoins mara nyingi ni asili ya jinai. Bado, hakuchunguza asili ya pesa kali aliyopata. Kwa hivyo, amekubali kwa hiari nafasi muhimu ambayo pesa alipokea kupitia shughuli haramu. Alihukumiwa kwa utapeli wa pesa. [1]
  • Katika kesi hii, Huduma ya Habari na Uchunguzi wa Fedha (kwa Kiholanzi: FIOD) ilianza uchunguzi juu ya wafanyabiashara wa bitcoin. Mtuhumiwa, katika kesi hii, alitoa bitcoins kwa wafanyabiashara na akabadilisha kuwa pesa za pesa. Mtuhumiwa huyo alitumia mkoba mkondoni ambao idadi kubwa ya bitcoins ziliwekwa, ambayo imetokana na wavuti ya giza. Kama ilivyoelezwa katika kisa cha hapo juu, bitcoins hizi hufikiriwa kuwa za asili haramu. Mtuhumiwa alikataa kutoa ufafanuzi kuhusu asili ya bitcoins. Korti ilisema mtuhumiwa alikuwa anajua kabisa asili ya haramu ya biashara hiyo tangu aende kwa wafanyabiashara ambao wanahakikishia kutokujulikana kwa wateja wao na kuuliza tume ya juu kwa huduma hii. Kwa hivyo, korti ilisema nia ya mtuhumiwa inaweza kudhaniwa. Alihukumiwa kwa utapeli wa pesa. [2]
  • Kesi inayofuata inahusu benki ya Uholanzi, IN. ING iliingia Mkataba wa benki na mfanyabiashara wa bitcoin. Kama benki, ING ina majukumu fulani ya uchunguzi na uchunguzi. Waligundua mteja wao alitumia pesa taslimu kununua bitcoins kwa watu wa tatu. ING ilimaliza uhusiano wao kwani asili ya malipo katika fedha haiwezi kukaguliwa na pesa zinaweza kupatikana kupitia shughuli haramu. ING waliona kama hawakuwa na uwezo tena wa kutekeleza majukumu yao ya KYC kwani hawakuweza kuhakikisha kuwa akaunti zao hazikutumika kwa utaftaji wa pesa na kujiepusha na hatari zinazohusu uadilifu. Korti ilisema mteja wa ING haitoshi katika kudhibitisha kwamba pesa taslimu ilikuwa ya asili halali. Kwa hivyo, ING iliruhusiwa kumaliza uhusiano wa benki. [3]

Hukumu hizi zinaonyesha kuwa kufanya kazi na cryptocurrency kunaweza kuleta hatari linapokuja kwa kufuata. Wakati asili ya cryptocurrency haijulikani, na sarafu inaweza kutoka kwa wavuti ya giza, tuhuma za utapeli wa pesa zinaweza kutokea kwa urahisi.

kufuata

Kwa kuwa cryptocurrency bado haijasimamiwa na kutokujulikana katika shughuli kunahakikishwa, ni njia ya kupendeza ya malipo itakayotumika kwa shughuli za uhalifu. Kwa hivyo, cryptocurrency ina aina fulani ya dhana mbaya huko Uholanzi. Hii pia inaonyeshwa kwa ukweli kwamba Mamlaka ya Huduma za Fedha na Masoko ya Uholanzi inashauri dhidi ya biashara ya pesa za sarafu. Wanasema kuwa kutumia sarafu ya sarafu kuna hatari kwa uhalifu wa kiuchumi, kwani utapeli wa pesa, udanganyifu, ulaghai na ujanja vinaweza kutokea. [4] Hii inamaanisha unapaswa kuwa sahihi sana na uzingatiaji unaposhughulika na cryptocurrency. Lazima uweze kuonyesha kuwa pesa ya sarafu unayopokea haipatikani kupitia shughuli haramu. Lazima uweze kuthibitisha kuwa umechunguza asili ya sarafu ya sarafu uliyopokea. Hii inaweza kuwa ngumu kwa watu wanaotumia cryptocurrency mara nyingi hawajulikani. Mara nyingi, wakati korti ya Uholanzi ina uamuzi juu ya sarafu ya sarafu, iko ndani ya wigo wa jinai. Kwa sasa, mamlaka hazifuatilii kikamilifu biashara ya sarafu za sarafu. Walakini, sarafu ya crypto ina uangalifu wao. Kwa hivyo, wakati kampuni ina uhusiano na cryptocurrency, mamlaka yatakuwa macho zaidi. Mamlaka labda itataka kujua jinsi pesa za sarafu zinapatikana na asili ya sarafu ni nini. Ikiwa huwezi kujibu maswali haya vizuri, tuhuma za utapeli wa pesa au makosa mengine ya jinai yanaweza kutokea na uchunguzi kuhusu shirika lako unaweza kuanza.

Udhibiti wa cryptocurrency

Kama ilivyoelezwa hapo juu, cryptocurrency bado haijasimamiwa. Walakini, biashara na matumizi ya sarafu za sarafu labda zitasimamiwa madhubuti, kwa sababu ya hatari ya jinai na kifedha inajumuisha. Udhibiti wa cryptocurrency ni mada ya mazungumzo kote ulimwenguni. Shirika la Fedha la Kimataifa (shirika la Umoja wa Mataifa linalofanya kazi kwa ushirikiano wa kifedha ulimwenguni, kupata utulivu wa kifedha na kuwezesha biashara ya kimataifa) linataka uratibu wa ulimwengu juu ya sarafu kama ilivyoonya kwa hatari zote za kifedha na jinai. [5] Jumuiya ya Ulaya inajadili ikiwa itadhibiti au kufuatilia sarafu za sarafu, ingawa bado hawajaunda sheria maalum. Kwa kuongezea, udhibiti wa sarafu ya sarafu ni mada ya mjadala katika nchi kadhaa, kama Uchina, Korea Kusini na Urusi. Nchi hizi zinachukua au zinataka kuchukua hatua ili kuanzisha sheria zinazohusu utaftaji fedha. Nchini Uholanzi, Mamlaka ya Huduma za Fedha na Masoko imeonyesha kuwa kampuni za uwekezaji zina jukumu la jumla la utunzaji wakati zinapeana hatima ya Bitcoin kwa wawekezaji wa rejareja nchini Uholanzi. Hii inajumuisha kwamba kampuni hizi za uwekezaji lazima zizingatie masilahi ya wateja wao kwa njia ya kitaalam, haki na uaminifu. [6] Majadiliano ya ulimwengu juu ya udhibiti wa sarafu ya sarafu inaonyesha kwamba mashirika mengi hufikiria ni muhimu kuanzisha angalau aina fulani ya sheria.

Hitimisho

Ni salama kusema kuwa cryptocurrency inaongezeka. Walakini, watu wanaonekana kusahau kuwa biashara na kutumia sarafu hizi pia kunaweza kuwa na hatari kadhaa. Kabla ya kuijua, unaweza kuanguka katika wigo wa Msimbo wa Uhalifu wa Uholanzi wakati wa kushughulika na cryptocurrency. Fedha hizi mara nyingi huhusishwa na shughuli za uhalifu, haswa utapeli wa pesa. Ushirikiano kwa hivyo ni muhimu sana kwa kampuni ambazo hazitaki kushtakiwa kwa makosa ya jinai. Ujuzi wa asili ya cryptocurrensets ina sehemu kubwa katika hii. Kwa kuwa cryptocurrency ina uingiliano hasi, nchi na mashirika yanajadiliana juu ya kama au si kuanzisha kanuni kuhusu cryptocurrency. Ingawa nchi kadhaa tayari zimechukua hatua kuelekea kanuni, bado inaweza kuchukua muda kabla ya kanuni za ulimwengu kufanikiwa. Kwa hivyo, ni muhimu sana kwa kampuni kuwa waangalifu wakati wa kushughulika na cryptocurrency na kuhakikisha kuwa umakini kwa kufuata.

mawasiliano

Ikiwa una maswali au maoni baada ya kusoma nakala hii, tafadhali jisikie huru kuwasiliana na Maxim Hodak, wakili wa sheria Law & More kupitia maxim.hodak@lawandmore.nl, au Tom Meevis, wakili katika Law & More kupitia tom.meevis@lawandmore.nl, au piga simu +31 (0) 40-3690680.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] Autoriteit Financiële Markten, 'Reële cryptocurrensets, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrencies.

[5] Ripoti Huduma ya Fintech na kifedha: Mawazo ya awali, Mfuko wa Fedha wa Kimataifa 2017.

[6] Autoriteit Financiële Markten, 'Bitcoin Futures: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.

Kushiriki